Skip To The Main Content
TIPS DE SEGURIDAD & PRACTICAS SEGURAS PARA ENVIAR

Desafortunadamente fraudes y estafas en línea son comunes, Intermex está dedicado a ayudarle a entender los riesgos y a identificar fraudes potenciales. Envíe solo a gente que usted conozca; usted podría recibir correos electrónicos de un amigo o familiar pidiéndole que le envíe dinero fuera del país para ayudarlo en una situación de emergencia. Ellos podrían asegurarle que necesitan pagar una fianza para salir de la cárcel o decirle que ellos perdieron su cartera y que necesitan pagar una cuenta de hotel o un boleto de avión. No envíe dinero a menos que usted hable con ellos primero, verifique que en realidad sea su familiar o amigo y este 100% seguro que la solicitud sea legitima. La persona que le pide dinero es muy probable que no sea realmente su amigo o familiar.

Abajo hay una lista de estafas comunes conjuntamente con maneras para que se proteja de ellas.

Si sospecha que usted o alguien que conoce puede ser víctima de Abuso Financiero, llame al Departamento de Cumplimiento Legal de Intermex al 1-800-792-8017

Comportamiento En Línea Importante a Seguir
No exhiba demasiada información En Línea.
Gracias a páginas sociales como Facebook y LinkedIn, gente hoy en día está incluyendo mucha información personal sin precedentes y muchos no están haciendo mucho para proteger esta información de criminales potenciales. Usted se puede proteger si elige poner en el nivel más alto de privacidad su información, así como no hacer público datos como su fecha de nacimiento, incluyendo el año, o información que puede utilizarse para contestar preguntas de seguridad como su apellido materno.
Claves complejas pueden protegerlo.
Siempre guarde su clave y elija una clave complicada. Una vez que los criminales localizan su correo electrónico y nombre de usuario, frecuentemente intentaran adivinar su clave- ya sea manualmente o utilizando un programa computacional- e intentaran miles de posibles claves hasta encontrar la correcta. Para evitar ser víctima de robo de clave, le sugerimos alejarse de claves muy obvias. La mejor táctica es utilizar una combinación de letras y números.
Tenga cuidado de amistades hechas en línea.
Es fácil hacer nuevas amistades en línea usando las diferentes redes sociales pero algunas de estas pueden estar rondando y acechando información que puedan utilizar para venderle, estafarle o usar en su contra. Tenga mucho cuidado cuando una de estas nuevas amistades le pida información personal. Algunas preguntas “inocentes” pueden causar grandes problemas. Nosotros le sugerimos que no proporcione mucha información- esto puede tener consecuencias muy severas.
Protéjase para evitar ser víctima de “phishing” (Suplantación de identidad)
Usuarios de páginas de internet y de correos electrónicos frecuentemente son acosados por una estafa de Suplantación de identidad. Criminales mandan correos electrónicos fraudulentos que parecen legítimos de diferentes bancos con la intención de obtener información personal y financiera clave. Estos correos electrónicos están hechos para verse legítimos y cuentan con un enlace a una página de internet falsificada donde se le pide que confirme o actualice su información personal. A estos correos electrónicos se les conoce como correos de suplantación de información.
Proteja su información personal.
Si usted recibe un correo electrónico de parte de Intermex donde se le pide su información personal o financiera, haga favor de no responder. En ciertas circunstancias, le pediremos información adicional mediante documentación para poder verificar su cuenta o para comprobar que usted es el dueño de la cuenta o que haya fondos disponibles. Si en algún momento tiene duda acerca de la autenticidad de un correo electrónico de Intermex, por favor llámenos al 1-866-999-3175 o mándenoslo por correo electrónico a onlinesales@intermexonline.com.
Después de mandarnos el correo electrónico, le sugerimos que lo borre de su bandeja de entrada. En dado caso de que haya respondido al correo electrónico y haya proporcionado su información personal o financiera, asegúrese de cambiar inmediatamente la clave de su cuenta de Intermex. También le sugerimos que revise periódicamente sus cuentas bancarias y si se percata de alguna transacción sospechosa, comuníquese al departamento de atención al cliente al número 1-800-670-8611.
Intermexonline.com nunca le va a pedir por medio de correo electrónico ninguna información personal tal como su Nombre de Cuenta ni su contraseña.
Estafa Romántica/ Amorosa
La persona y relación son todo lo que usted pudiera desear y más. La persona es bella, inteligente, chistosa y ambos simplemente se entienden perfectamente. Claro, aún no conoce a la persona físicamente, pero eso no importa. Llevan meses en contacto, intercambiando fotos, a lo mejor hasta incluso han hablado por teléfono. Es muy probable que pronto se conozcan en persona, pero por el momento, se encuentran en el otro lado del mundo, a lo mejor trabajando y hacienda labor humanitario. He aquí el problema. Esta persona ahora tiene una emergencia y necesita dinero. No mucho, a lo mejor unos cientos de dólares. ¿Usted puede ayudar con eso? Y luego a la semana siguiente alguien se llega a enfermar. Usted no tiene problema cubriendo este nuevo costo ¿verdad? ¿Pues qué cree? Esa persona hermosa con la que se enamoró en África, es probablemente un hombre barbón. Esta persona ya se ganó su confianza y ahora están listos para timarlo por todo lo que usted vale.
Estafas de Loterías/ Premios Monetarios
Usted recibe hoy excelente noticias en su correo electrónico. ¡Se ha Ganado la lotería! El premio mayor es enorme y ya comenzó a imaginarse en que va a gastarse todo ese dinero. No se acuerdo si llego a comprar boleto para la lotería o no, pero si ya hasta olvido que desayuno en el día, es probable que también haya olvidado haber comprador un boleto. Solo que, hay un gancho: la persona que le mando el correo electrónico necesita una cantidad de dinero para poder entregarle sus ganancias. Es una cantidad pequeña, en comparación a los millones que se acaba de ganar.
Estafa de un Pariente con un Apuro/ Emergencia
Su nieto está viajando en México y de repente se ha quedado sin dinero. Le manda un correo electrónico de emergencia o le llama a la casa para hacerle saber de su emergencia y que necesita dinero. Usted no recuerda que le hayan avisado de que iban a viajar a México, pero usted se preocupa por su bienestar y quiere asegurarse de que se encuentre bien. Así que decide mandarle unos cientos de dólares. Que son unos cuantos dólares si eso garantiza su seguridad, ¿cierto?
Estafa de Evaluador de Compras en Secreto
¡Suertudo usted! Acaba de conseguir una oferta de trabajo como evaluador de tiendas. Todo lo que tiene que hacer es ir y evaluar el servicio que le brindan en una tienda en específico. Suena bastante fácil ¿cierto? Solo que hay un pequeño problema. Le acaban de mandar un cheque o envío de dinero con instrucciones para que usted lo deposite, pero se lo han mandado por una cantidad mayor de lo que le habían dicho. Entonces ahora usted debe mandarles de vuelta el monto que le mandaron de más. Esto parece algo sospechoso, pero usted no se preocupa demasiado. Así que manda el dinero extra de vuelta, solo para después enterarse que el cheque que le mandaron era fraudulento, y ahora debe el monto del cheque más aparte el dinero que les mando de vuelta.
Estafa de Compra de Vehículo
Su búsqueda extensiva hecha en línea por el carro de sus sueños ¡por fin dio frutos! Encontró el carro que buscaba por un monto mucho menor de lo que se encuentra en su agencia de autos local. Se comunica con el vendedor, y él /ella le piden que mande un pago inicial, mas aparte la cuota para una aplicación de un préstamo de dinero local utilizando un envío de dinero para poder así evitar el pago de impuestos de la venta y así conseguir una mejor tarifa. El vendedor hasta le manda un recibo para la venta del automóvil. En este caso, no mande ni el pago inicial ni el monto de la cuota para la aplicación del préstamo por medio de un envío de dinero. Usted ni va a recibir el automóvil de sus sueños ni le devolverán el dinero que usted les mande.
Estafa de un Departamento/Casa en renta En Línea
Usted ha encontrado un excelente precio de un domicilio en una guía en línea de departamentos disponibles y ha decidido hacer una oferta para firmar el contrato. El único detalle es que el arrendatario es un estafador que le pide pagar el primer mes de renta por adelantado con un envío de dinero y ese departamento que está sumamente más barato que los demás ni existe. Tenga mucho cuidado cuando esté haciendo compras en línea y alguien le pida un envío de dinero como forma de pago, o le pidan un depósito a nombre de una persona o negocio inexistente. Esto puede suceder en cualquier tipo de compra en línea- un perrito, un departamento para sus próximas vacaciones, un auto etc. Lo que usted se imagine. Favor de no mandar envíos de dinero para hacer compras en línea. Usted no recibirá ni su producto o servicio y no le devolverán su dinero.
Estafa en un Periódico
Es un domingo por la mañana, se acaba de servir un rico cafecito y está a punto de comer su desayuno con el periódico en mano. Da vuelta a las páginas y en la sección de los Clasificados encuentra un refrigerador con puertas de acero inoxidable con un precio que parece demasiado bueno para ser verdadero. Usted se pone a pensar que ya lleva tiempo buscando un refrigerador similar desde hace tiempo, así que decide animarse y hacer la compra. Claro, hace la compra con algo de cautela porque está por comprarlo de algún desconocido, y aún más extraño – le han pedido que mande el dinero por medio de un envío de dinero para completar la compra. Nunca hago un envío de dinero para una compra con alguien que nunca ha conocido antes. Es muy probable que no le manden el producto y pierda el monto del envío de dinero.
Estafas de Caridad
Un desastre natural acaba de dejar toda una nación devastada, sufriendo y están en proceso de reconstrucción. Usted quiere hacer algo para poder ayudar, tal como hacer un donativo. Lamentablemente, desastres naturales como inundaciones, tornados, huracanes y demás suelen hacer que estafadores se aprovechen y hagan “organizaciones de caridad” fraudulentas que abusan de la bondad de los demás. Su más sincero pésame esta con la gente que está sufriendo y acaban de perderlo todo. Usted recibe una llamada o una carta de una organización de caridad y le informan a donde exactamente debe usted mandar el donativo. Asegúrese de no mandar ningún monto de dinero a gente o a organizaciones que usted no conozca. En cambio, mejor contacte la Cruz Roja o alguna otra organización reconocida que usted conozca y que sepa como están ellos recaudando los fondos y donativos y de cómo se van a utilizar. Es muy probable que si hace un envío de dinero a estas organizaciones desconocidas, el dinero no será utilizado con el fin de caridad, si no yéndose a los bolsillos de los estafadores.
Estafa de Cheque o por Envío de Dinero
Usted recibe un cheque o un envío de dinero por adelantado de su nuevo empleo que está por comenzar o por mercancía que usted acaba de vender en línea. El único detalle es que el monto que le han mando es más de lo que estaba esperando, ya sea más sueldo de lo acordado o más dinero por lo que había anunciado su producto en su anuncio en línea. Debido a esto, el estafador le pide que deposite el cheque en su cuenta de cheques personal y la cantidad que le mandaron de más sea enviada de vuelta a ellos. Antes de que usted se dé cuenta, resulta que el cheque es falsificado y peor aún, usted no va a poder obtener de vuelta el monto que le mando al estafador.
Prevención para personas Mayores de Edad
La gente mayor de edad tiende a estar más expuesta a abusos y caer en mentiras o situaciones donde se aprovechen de ellos de manera física, emocional, mental, sexual y financiera. Si usted sabe o sospecha de una persona mayor de edad que está siendo víctima de abuso, incluyendo de manera financiera, El Estado De California requiere que este abuso sea reportado.
Algunas Señales de Abuso Financiero en personas mayores de edad:
  • Una persona mayor de edad entra a su negocio en compañía de algún individuo que amenaza o por la fuerza hace que la persona mayor de edad haga una transacción con la intención de robarles el dinero
  • La persona mayor de edad parece estar nerviosa o con miedo;
  • La persona mayor de edad le dice que tiene una nueva Amistad que le va a ayudar con sus finanzas
  • Una persona mayor de edad le menciona que un individuo les dijo que su hijo o hija ha tenido un accidente o están en la cárcel o necesitan dinero
  • Una persona mayor de edad que parece ser víctima de maltrato físico, como moretones o marcas que han sido detenidas por la fuerza
Para poder ayudar prevenir que una persona mayor de edad sea víctima de abuso financiero, pregúntele a su cliente lo siguiente:
  • ¿Está mandando este dinero con el fin de cobrar un premio o lotería, o le han prometido recibir mucho dinero a cambio?
  • ¿Está mandando este dinero porque alguien le “prometió” una tarjeta de crédito o un préstamo?
  • ¿Está haciendo la transferencia con respecto a una llamada o correo electrónico que usted recibió y no sabe si es una transacción legítima?
  • ¿Está mandando el dinero a una persona que no conoce en persona o cuya identidad no puede verificar?
Estafa de Préstamos Garantizados
¿Está por enviar dinero porque alguien le “garantizo” un tipo de crédito o préstamo? De ser así, ¡tenga precaución! Es sumamente dudoso que usted en verdad tenga que pagar dinero para poder obtener un préstamo o algún tipo de crédito legítimo.
Estafas de Envíos de Dinero
Estafas de envíos de dinero existen de muchas diferentes maneras. Lo peor del caso, es que estafadores aprenden continuamente nuevas técnicas y trucos. A veces es muy difícil poder saber cuándo se trata de una estafa o no. Así que es importante estar al tanto y un paso adelante de estos estafadores.
Robo de Identidad
El robo de identidad ocurre cuando alguien asume su identidad para hacer actos criminales o fraudulentos. Los criminales pueden obtener la información que necesitan para hacerse pasar por usted de diferentes maneras: robándole su cartera, buscando entre su basura, u obteniendo su información de crédito o bancaria. Estas personas se le pueden acercar en la calle, por teléfono, o incluso en línea y pedirle su información.
Fraude de Telemercadeo
¿A dónde acudir si es víctima de una estafa?
Si usted es víctima de una estafa de envío de dinero, el primer paso es reportarlo con la policía local. Siguiente, haga un reporte con alguna de las diferentes fuentes aquí anexas. Y como siempre, si usted tiene alguna duda, llámenos de manera gratuita al 1-866-999-3175.
Reportar Fraude
Si es víctima de un fraude, necesita reportarlo. Aquí esta una lista de herramientas para ayudarlo haciendo un reporte.
1. Llame a la policía local. Todos los envíos de dinero que son estafa deben ser reportados con la policía
2. Comuníquese con el departamento de Fraude de Intermex
Nos interesa saber todo respecto a la estafa para poder hacer todo a nuestro alcance para ayudarlo y asegurarnos que no suceda otra vez
Marque al 1-866-999-3715 o por correo electrónico a onlinesales@intermexusa.com
3. Comisión Federal de Comercio Haga un reclamo en línea con la Comisión Federal de Comercio o comuníquese con ellos al 1-877-FTC-HELP.
4. Internet Crime Complaint Center (Centro de Quejas de Crimen En Línea)
Si usted es víctima de un fraude que inicio por medio del internet, usted debe hacer un reporte con el ICCC.
Herramientas adicionales
Estafadores atacan cuando menos se espera y a veces se enfocan en victimas que tienen las mejores de intenciones. Lo mejor es mantenerse informado y saber que puede hacer para que usted y sus seres queridos estén protegidos de alguna estafa inesperada.